Настоящая Политика противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (AML), а также процедуры идентификации клиентов (KYC) определяют порядок контроля и проверки, применяемый сервисом WSW.ONE (далее — «Сервис»).

1. Общие положения

Сервис осуществляет деятельность с учетом международных стандартов и рекомендаций в области противодействия отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма (CFT).

В целях обеспечения безопасности пользователей и предотвращения использования платформы в противоправных целях Сервис осуществляет мониторинг операций, анализ транзакций и вправе применять дополнительные меры проверки при выявлении факторов повышенного риска.

2. Система оценки рисков

2.1 Для проверки цифровых активов и анализа блокчейн-транзакций Сервис использует специализированные AML-платформы и аналитические инструменты, включая GetBlock, Crystal, Chainalysis, Elliptic и BitOK AML.

2.2 Каждая входящая и исходящая транзакция проходит автоматизированную проверку на предмет потенциальных рисков с присвоением соответствующего показателя Risk Score.

2.3 Если показатель Risk Score превышает 50% либо адрес отправителя связан с категориями повышенного риска, включая, но не ограничиваясь, Darknet, Mixer, Scam, Stolen Funds и иными аналогичными категориями, исполнение заявки может быть временно приостановлено до завершения дополнительной проверки.

2.4 Перед отправкой средств пользователь вправе самостоятельно проверить адрес кошелька посредством AML-анализаторов, признаваемых Сервисом, включая:

https://www.bestchange.ru/report/

3. Процедура KYC и подтверждение происхождения средств (Source of Funds)

В случае выявления повышенного уровня риска Сервис вправе запросить прохождение процедуры идентификации личности (KYC) и подтверждения происхождения средств (Source of Funds).

Для прохождения проверки Пользователь обязан предоставить следующие сведения и документы:

фотографию действующего паспорта, ID-карты либо иного документа, удостоверяющего личность;
селфи с документом, удостоверяющим личность, и листом бумаги с указанием текущей даты и названия Сервиса;
материалы, подтверждающие происхождение средств, включая скриншоты истории операций, выписки с бирж, данные кошельков и иные документы, позволяющие подтвердить источник происхождения активов;
по запросу Сервиса — видеоверификацию либо запись экрана, подтверждающую контроль над адресом отправителя.

4. Рассмотрение и проверка документов

4.1 Проверка начинается после получения полного комплекта запрошенных документов и информации.

4.2 Стандартный срок рассмотрения составляет от 8 до 72 часов в рабочие дни.

В отдельных случаях, когда требуется дополнительная проверка через поставщиков ликвидности, AML-провайдеров либо иных партнеров Сервиса, срок проверки может быть продлен до 14 рабочих дней.

5. Возврат средств

5.1 Если Пользователь отказывается от прохождения процедуры KYC либо не может подтвердить законность происхождения средств, Сервис вправе отменить выполнение заявки и инициировать возврат полученных активов.

5.2 Возврат средств осуществляется в течение 24 часов с момента принятия соответствующего решения.

5.3 При осуществлении возврата из суммы возврата могут быть удержаны фактические расходы на оплату комиссии блокчейн-сети.

5.4 Сервис не осуществляет бессрочное удержание средств. Продление срока хранения активов свыше 10 рабочих дней допускается исключительно в случаях, предусмотренных законодательством, либо при наличии официального запроса со стороны компетентных государственных органов.

5.5. Если в результате AML-проверки будет выявлен повышенный уровень риска транзакции либо цифровых активов в соответствии с критериями и пороговыми значениями, установленными внутренними процедурами комплаенс-контроля Сервиса, Сервис вправе применить дополнительные меры проверки, запросить документы и сведения, временно ограничить проведение операций либо принять иные меры в соответствии с требованиями применимого законодательства и рекомендациями FATF.

В случаях, предусмотренных законодательством или при поступлении соответствующего запроса от уполномоченных государственных органов, Сервис может передавать необходимую информацию компетентным органам.

До завершения проверки, рассмотрения запроса либо получения официальных инструкций от компетентных органов исполнение заявки, возврат средств или иные операции по соответствующей транзакции могут быть временно ограничены.

6. Контроль качества и происхождения активов

6.1 Сервис предпринимает разумные меры для обеспечения отправки пользователям цифровых активов с минимальным уровнем риска и предварительно проверенной историей происхождения.

6.2 Для каждой заявки формируется уникальный адрес для приема средств, предназначенный исключительно для конкретной операции.

6.3 Исходящие переводы осуществляются с размеченных адресов Сервиса либо посредством лицензированных контрагентов и платформ, соответствующих внутренним требованиям AML-контроля.

7. Подтверждение согласия Пользователя

Создавая заявку на сайте, Пользователь подтверждает и соглашается со следующим:

Он ознакомился с настоящей Политикой AML/KYC и понимает порядок применения риск-ориентированного подхода.
Он соглашается пройти процедуру идентификации личности при возникновении оснований для дополнительной проверки.
Он принимает условия возврата средств, предусмотренные настоящей Политикой.
Он подтверждает, что используемые им цифровые активы не связаны с незаконной деятельностью и не являются доходами, полученными преступным путем.

ПОЛИТИКА AML/KYC СЕРВИСА